- כתובת המשרד: ז’בוטינסקי 134, רמת גן.
צוואה מאפשרת לקבוע כיצד יחולק העיזבון לאחר הפטירה, במסגרת הדין. חשוב שהמסמך יבטא את רצון המצווה ויתייחס גם לשינויים אפשריים במשפחה ובנכסים. טופס כללי אינו נותן תמיד מענה למשפחה מורכבת, לנכס משותף, לעסק או לזכויות בחו"ל.
הדין מכיר בצוואה בכתב יד, בעדים, בפני רשות ובעל פה בתנאים מיוחדים. לכל צורה דרישות משלה. פגם אינו מבטל בהכרח כל צוואה: סעיף 25 לחוק הירושה מאפשר במקרים מסוימים קיום על אף פגם, בתנאים הקבועים בו. לכן עדיף להקפיד מראש על הדרישות, אך גם לבחון מסמך קיים לגופו.
להרחבה: עריכת צוואות וצוואות נוטריוניות. המסגרת המשפטית היא חוק הירושה.
בפגישה בוחנים גם מה יקרה אם נכס יימכר, אם יורש ילך לעולמו לפני המצווה או אם החלוקה תדרוש מכירת דירה. הוראות כמו "יורש במקום יורש" ו"יורש אחר יורש" משרתות מטרות שונות. נאמנות או מינוי מנהל עיזבון עשויים להתאים לחלק מהמקרים, אך אינם פתרון אוטומטי לכל משפחה.
חשוב לבדוק בנפרד קופות, ביטוחים, פנסיה והוראות מוטבים. הזכאות לכספים עשויה להיקבע לפי תקנון, חוזה והדין, ולא לפי הצוואה בלבד. אין להניח שצוואה חדשה מעדכנת בעצמה את כל הוראות המוטבים.
סעיף אריכות ימים עשוי לאפשר לשותף שנותר בחיים להמשיך לפעול בחשבון, אך אינו מעביר אליו אוטומטית בעלות בכל הכספים ואינו מחליף צוואה. יש להבחין בין סמכות הפעולה מול הבנק לבין זכויות היורשים. ראו הסבר בנק ישראל על חשבון משותף.
כשכבר יש מחלוקת, ראו סכסוכי ירושה בין אחים. לטיפול לאחר פטירה: ניהול וחלוקת עיזבונות.
הכינו תעודה מזהה, רשימת יורשים ופרטיהם, רשימת נכסים והתחייבויות, צוואה קודמת והסכמים משפחתיים רלוונטיים. אין צורך לצרף סיסמאות או מפתחות גישה לרשימה שתישלח בפנייה הראשונית.
הפקדה מסייעת באיתור ובשמירת הצוואה; היא אינה אישור מראש לתוקפה ואינה מעניקה לצוואה עדיפות על צוואה מאוחרת תקפה. כשחל שינוי משמעותי במשפחה או ברכוש, כדאי לבדוק אם נדרש עדכון.
העלות תלויה במורכבות החלוקה, במספר המצווים ובשירות שנבחר. בקשו הצעה המפרטת מה נכלל בטיוטות, בחתימה ובסיוע בהפקדה. לתיאום פגישה במשרד ברמת גן, השאירו פרטים או התקשרו 077-2304603.
